中国籍男子王昭认罪：2700万美元诈骗与洗钱案震惊全美
——PN环球律所解读美国高额诈骗案的法律后果与受害者维权路径
近日，加州南区联邦检察官办公室公布一宗震惊全美的重大诈骗案：中国籍男子王昭（Zhao Wang，音译，又称“Oscaar”）于15日在联邦法院认罪，承认参与一宗金额高达2700万美元的诈骗与洗钱案，受害者超过2000人，几乎遍布全美各地，主要目标为年长者。
王昭居住在内华达州亨德森市（Henderson），是该案五名被告中的核心人物，被控共谋邮件诈骗、电信诈骗以及洗钱等多项重罪，最高可判处40年联邦监禁，其量刑听证会定于4月3日举行。
一、诈骗集团如何运作？
根据法院文件和执法部门调查，该犯罪集团在2021年至2023年间运作多个诈骗模式，专门针对年长者：
- 假冒技术支持人员
- 假冒银行工作人员
- 假冒政府机构人员
- 假冒退款客服
受害者通常会接到电话、邮件或看到弹窗广告，被诱导拨打某个“客服电话”。这些电话实际上连接到位于印度的诈骗电话中心。诈骗分子通过话术建立信任，在很多案件中还诱导受害者下载远程控制软件，直接操控其电脑，获取银行信息、账号密码等敏感数据。
二、最常见套路：退款诈骗
在多种诈骗模式中，“退款诈骗”最为普遍：
- 受害者被告知有一笔小额退款，例如“未授权交易退费”；
- 骗子假装操作退款，却“误退”多出一大笔钱；
- 要求受害者通过汇款或快递寄现金方式退还“多余金额”；
- 实际上，受害者从未真正收到任何退款。
王昭会让印度同伙提供虚假姓名和零售点地址，让受害者将现金快递过去。随后，王昭及其同伙使用伪造的身分证件到CVS等零售点取走包裹。
在起诉书中，检方引用了一条2023年8月的短讯：
“用假身分证从CVS取走快递，快递里装着钱。然后再把钱交给印度诈骗集团，我老板每个月能赚取100万美元。”
三、王昭的核心角色
在认罪协议中，王昭承认：
- 亲自获取并制作假身分证件；
- 提供给组织内其他成员使用；
- 招募共犯并监督整个诈骗网络；
- 协调美国与海外诈骗中心的分工；
- 利用加密货币为诈骗所得洗钱。
王昭从诈骗收益中抽取18%以上，其余资金通过加密货币转给海外同伙，并用于购买假证件等犯罪工具。调查显示，他在诈骗期间每月获利高达百万美元。
四、执法行动与刑事后果
王昭及其他四名被告于2024年6月被联邦起诉。
2024年8月，执法机构在全国范围展开行动，在拉斯维加斯将王昭逮捕。
参与调查的机构包括：
- 联邦调查局（FBI）
- 圣地牙哥县检察长办公室
- 奇诺市警局
- 长堤市警局
- 橙县警局
王昭目前面临多项联邦重罪指控，最高可判40年监禁，并可能被没收非法所得。
五、诈骗受害者还能追回损失吗？
很多受害者最关心的问题是：
钱还能追回来吗？还能起诉吗？
答案是：有机会，但必须尽快行动。
在美国，诈骗受害者可以通过多种方式维权：
- 向联邦执法机构报案（FBI、FTC等）
- 参与刑事案件的受害者赔偿程序
- 提起民事诉讼追讨损失
- 追踪加密货币转账路径，申请冻结资产
- 针对协助洗钱或失职机构追责
越早介入，追回资金的可能性越高。
六、PN环球律所：诈骗与资产追回专业团队
PN环球律所长期处理以下案件：
- 电信诈骗、网络诈骗、假退款诈骗
- 加密货币诈骗与资产追回
- 国际诈骗与跨境资金追踪
- 老年人诈骗受害者维权
- 刑事与民事并行维权方案
我们熟悉联邦与州法律体系，能够协助受害者：
- 分析案件是否具备追偿条件
- 设计刑事+民事双轨维权方案
- 对接执法部门与区检察官办公室
- 通过法律手段冻结、追索资产
七、给所有人的警示
本案再次提醒：
- 不要轻信“退款”“客服”“技术支持”电话
- 不要下载陌生人要求的远程软件
- 不要寄现金、买礼品卡、转加密货币
- 遇到异常交易，先联系银行和律师
诈骗越来越专业，但法律同样在不断加强打击力度。
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- 在美国遭遇诈骗
- 资金被转走、被骗
- 涉及加密货币、跨境诈骗
- 收到执法机构或法院文件
请尽快联系专业律师，越早行动，越有希望追回损失。
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