近年来，全球网络诈骗造成的损失已高达每年数百亿美元，这种现象甚至被称为“诈骗大流行（Scandemic）”。在播客节目《Stolen》中，前检察官主持人 Aaron West 采访了网络犯罪专家、前大学教授 Gary Warner，深度揭露了跨国电信诈骗的真实运作模式。PN环球律所结合节目核心内容，为您整理出一篇人人看得懂的“诈骗产业链全景图”。
一、专家背景：从9·11走向反诈前线
Gary Warner 拥有计算机科学背景，自上世纪80年代就开始研究互联网安全。
2001年“9·11”事件后，他以志愿者身份协助FBI处理大量诈骗和钓鱼案件，逐渐意识到：真正破案的关键，不是单一线索，而是把零散信息“连接起来”。
后来，他在美国阿拉巴马大学伯明翰分校（UAB）创立了计算机取证实验室，培养了数百名学生。这些学生在学习期间就直接参与真实的反恐、反毒、反诈骗行动，可谓“边上课、边打击犯罪”。
二、诈骗工厂：Telegram上的“担保公会”
Warner 发现，大量中国背景的跨国诈骗集团活跃在 Telegram 上，并形成了一种“地下电商平台”：
1. 什么是“担保公会”？
类似于犯罪世界的“淘宝+担保交易”：
- 平台收取保证金
- 为诈骗工具、话术、数据卖家“背书”
- 买家被骗？找公会仲裁
这让诈骗变成了一条高度组织化、标准化、产业化的黑色产业链。
2. 常见诈骗类型
- 高速缴费钓鱼：
给你发“欠高速路费”的短信，点链接就中招。 - 远程刷卡诈骗（Tap to Pay）：
把盗来的信用卡绑定到东南亚电子钱包，再由“地面刷卡小组”在全球线下疯狂消费。
3. 洗钱路径
诈骗来的钱被用来：
- 买奢侈品
- 换礼品卡
- 投资美国房地产
目的是绕过中国的外汇管制，让黑钱“合法化”。
4. 平台监管困境
Telegram 虽然偶尔封号，但诈骗集团通常：
- 改名
- 换群
- 重新开张
真正实现了“打不死的小强式诈骗生态”。
三、如何反击？技术正在改变战局
1. 追踪加密货币
通过受害者线索，Warner 团队曾锁定一个造成 1.1亿美元损失 的诈骗集群，发现资金最终流入了泰国某交易所。
2. 自动化取证
学生们利用自动程序：
- 扫描上千诈骗网站
- 自动注册
- 获取收款地址
让诈骗“还没骗到人，就先被标记”。
3. 公私合作的“干扰战术”
- 把诈骗钱包提交给 Coinbase、PayPal、Chainalysis
- 直接冻结、拦截资金
- 向美国特勤局提供诈骗域名
- 政府出面施压注册商关停
- 成功率高达 97%
这不是破案，而是：
让骗子“干不下去”。
四、未来方向：用“智能”对抗诈骗
Warner 现在运营一个非营利组织：Intelligence for Good
他们正在做三件事：
- 把反诈变成“游戏”
用积分、勋章、排行榜吸引大学生参与。 - 建立“诈骗园区地图”
从中文 Telegram 数据中，标注诈骗基地的真实位置和内部变化。 - 推动数据共享
让执法部门、研究者、企业不再“各干各的”。
五、PN环球律所提醒：法律是受害者最后的防线
技术在进步，但诈骗也在进化。
对普通人来说，最重要的是：
- 提高警惕
- 保存证据
- 尽早咨询专业律师
如果您或家人：
- 遭遇电信诈骗、网络诈骗、加密货币诈骗
- 涉及跨国转账、礼品卡、虚假投资
- 不知道如何追回损失
请第一时间联系 PN环球律所。
我们熟悉：
- 美国刑事与民事追责流程
- 跨国资产追踪与冻结
- 诈骗受害者维权路径
在“诈骗大流行”的时代，
不沉默，就是最重要的第一步。
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