汇旺集团（Huione Group）互联网情报指南
1）它是谁？
汇旺集团是总部在柬埔寨金边的金融类综合集团，围绕支付、担保/撮合与加密资产相关业务搭建了一个“资金与服务”网络。旗下常被提及的板块包括：Huione Pay（支付/钱包）、Huione Guarantee（“担保”/保证金撮合市场）、以及与加密资产相关的业务与钱包生态。部分公开报道也提到其与柬埔寨政商人物有股权与人事层面的关联（以开源资料为准）。
2）它主要做什么业务？
从网安与链上取证报告、公开资料及媒体梳理，汇旺生态里有三条常被提及的“功能线”：
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支付/结算（Huione Pay/Wallet）：为境内外“资金进出”提供钱包与收付渠道。
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“担保”撮合市场（Huione Guarantee）：以 Telegram 等渠道承载的“保证金/担保”交易市场，被链上情报公司形容为“服务于东南亚灰黑产业群体的最大网上黑市”，提供个人信息、技术工具、洗钱外包等服务。
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加密与法币的兑换清结：通过场外商家与链上钱包网络，为各类资金提供“出入口”。
小结：从功能上看，它更像一个“支付+担保撮合+加密出入口”的生态，而不是只有单一支付或单一交易所的公司。
3）规模有多大？营收能力怎样？
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交易体量线索：链上取证公司 Elliptic 称，“Huione Guarantee”作为电诈与洗钱服务的核心市场，累计撮合交易至少约 240 亿美元，被称为“有史以来最大规模的非法在线市场”。这不是公司营收，而是平台承载的交易量级，仍能侧面反映其资金通量与“抽佣/点差”潜在空间。
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洗钱规模评估：美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）披露，2021 年至 2025 年 1 月间，汇旺集团促成或协助清洗至少约 40 亿美元的非法资金（含“杀猪盘”骗局与朝鲜黑客相关巨额窃取款项）。这同样是资金流量而非利润，但为其业务规模与对犯罪资金的“承载能力”提供了量化坐标
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进一步媒体调查：多家国际媒体在深度报道中也将汇旺形容为“为网络诈骗产业提供支付与洗钱基础设施的关键枢纽”，与地区其它财团交织成更大的资金网络。
由于该生态的灰黑属性与不透明结构，目前没有可信的公开“营业收入/利润表”。对其“营收能力”的评估主要依赖平台交易量×费率/差价的模型推断；监管通报中的“40 亿美元被洗资金”与“240 亿美元平台交易”可作为上限量纲的参考，但不能等同于企业营收。
4）为什么会被美国制裁？发生在什么时候？
制裁理由（官方表述要点）
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为东南亚跨国诈骗网络提供资金与结算：包括“杀猪盘”式加密投资诈骗等。
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为朝鲜（DPRK）网络窃盗/黑客行动提供洗钱通道。
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因此被认定为重大的洗钱风险机构，并采取“切断其与美国金融体系连接”的特别措施。
关键时间线（2025 年 10 月，美国东部时间）
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10 月 14–15 日：美国财政部与英国政府发起迄今最大规模的联合行动，针对东南亚诈骗网络实施制裁；汇旺集团被“切断与美国金融体系的连接”（FinCEN 最终规则），并配套 OFAC 制裁清单与执法举措。
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后续影响：当地媒体报道称，消息发布后，大量 Huione 钱包用户尝试提现与“逃离风险”；同时，更多与其相关的钱包与商家被点名。
延伸背景：同一波行动还指向柬埔寨太子集团（Prince Group）及其负责人等“更大网络”，涉及强迫劳动与诈骗产业园等指控（但这与汇旺集团不是同一法律实体，属于“并行打击”的更大版图）。
5）这次美国的“切断”到底意味着什么？
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监管工具箱：FinCEN 依据《美国爱国者法案》第 311 条的“特别措施（Special Measure）”，要求美国金融机构禁止与被点名对象直接或间接业务往来，实质是把其踢出以美元为主的清结算与 correspondent banking 网络。
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现实后果：
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与美元结算、美国金融机构渠道相关的入金/出金将被封堵；
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与其有关联的钱包、商户、壳公司可能成为二级/连带风险的排查对象；
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全球合规金融机构（含交易所/支付公司/银行）将据此开展“KYC/黑名单/可疑交易”同步风控。
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6）给普通网民/企业的风控建议
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远离一切“高收益、低风险、导师带单”的投资群/私聊；当你被要求转到陌生钱包/非持牌平台/“担保”中介时，立即停手。
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核验平台资质：跨境汇兑、第三方支付、加密交易请只用持牌机构；检查是否被OFAC/FinCEN或本国监管点名。
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识别“担保黑市”与“跑分”：所谓“担保交易”“安全托管”并不等于合规，极易卷入洗钱链条。
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企业合规：
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对公收款、供货与代理合作，增加对Telegram/Discord 等外部渠道“担保商家”的负面清单与链上风险筛查。
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采购风控：把FinCEN 最终规则、OFAC SDN 更新纳入制裁筛查系统，对“Huione”相关字符串做规则化阻断。
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