刑事合规 · 留学生风险提示
盗刷信用卡是刑事罪，留学生绿卡身份恐被取消！
PN环球律所资深律师提醒：远离“代购刷卡”“高佣轻松”的陷阱，掌握被捕后止损与身份保全要点
目录
常见套路：黑产如何盯上留学生
不法分子经常在朋友圈或社交平台发布“高佣、秒结、带刷、代购、打折货”等招揽信息，诱导留学生提供个人信息或充当“刷手”。常见剧本包括：
- 假卡购物：以“公司账户”“预存金额”为名，让当事人持伪造/被盗用的信用卡在名品店或线上下单。
- 礼品卡套现：用非法卡源批量购买礼品卡，再折价转卖。
- 信息换卡：诱导受害人交出姓名、住址、电话等个人信息制作“个性化”假卡。
- “安全试单”：先小额测试成功后迅速放量，增加刑责风险。
提醒：卡名与持卡人信息未必等于合法。你在柜台/网站下单的一刻，已可能构成刑事风险。
四类角色：从“收单”到“出货”
- 数据收集者：窃取或收购他人信用卡资料与个人信息。
- 制卡与卡源提供者：将窃取数据写入磁条/芯片，批量生产假卡或生成虚拟卡。
- 分销/转手者：售卖假卡或安排“刷手”。
- 使用假卡购物者：多为缺乏社会经验的年轻人，负责在线或线下购买名牌、电子产品、礼品卡后交货分成。
在执法视角中，以上环节都可能构成不同罪名与共谋关系，参与一环亦可能承担全链条风险。
可能罪名：州法 / 联邦法概览
- 盗窃、诈骗、伪造、身份盗用：按州法或联邦法起诉，涉案金额、次数、组织性会影响定性与量刑。
- 电汇/邮件欺诈、共谋：跨州/跨境交易与邮寄可能触发联邦指控。
- 证据类型：交易记录、监控、通讯、快递物流、设备取证、店员证词、数字足迹等。
很多人误以为“只是帮忙刷单”。事实上，是否明知、是否应当知道、是否获利与参与程度，都可能成为控辩焦点。
身份与签证后果：F‑1/J‑1/H‑1B 等
- 在校纪律与SEVIS：被学校处分或开除可能导致学生身份终止，进而触发身份失效风险。
- 签证撤销与入境：被捕或定罪后，签证可能被撤销；离境再签或入境审查难度上升。
- 移民法后果：部分罪名可被视为道德败坏罪（CIMT）或加重重罪（Aggravated Felony），影响绿卡/入籍资格，严重者面临驱逐。
被捕后：72 小时止损清单
- 行使权利：礼貌拒绝回答与签字，要求律师在场；不要随意接受警方“和谈”。
- 联系律师：同步评估刑事与移民后果，避免在刑事庭上一句认罪令移民端“爆雷”。
- 保全证据：聊天记录、转账凭证、物流单据、工作/上课证明、监控线索等。
- 学校沟通：谨慎与国际学生办公室（ISO）沟通，避免自证其罪，同时保全就读与出勤记录。
合规自查：求职与 I‑9、购物与转卖
- “轻松高薪”警报：凡宣称“零风险、刷几单、当天结、现金提成”的岗位，高度警惕。
- I‑9 入职核验：按法规提交真实可核材料；拒绝用他人或虚构信息。
- 礼品卡与高价值转卖：来源不明或“超低价”的大额礼品卡/名牌货，可能是赃物链条。
- 支付留痕：保留合法购买与转卖凭证，避免与可疑资金混同。
典型误区：这些“解释”行不通
- “对方说卡里有钱所以合法” → 错误。
- “我是第一次、金额不大” → 不等于无罪或不起诉。
- “只是代购拿提成” → 仍可能构成共谋或协助。
- “认个轻罪就了事” → 可能引发严重移民后果。
FAQ：高频问题
警察打来电话让我去谈一谈，要去吗？
请先联系律师。很多“自愿谈话”会录音做证据；在没有律师的情况下，沉默更安全。
第一次涉案，能争取销案吗？
取决于证据、金额、参与程度与当地政策。律师可评估审前处分、缓起诉、分流项目等可能性。
家人代寄来的“折扣礼品卡”能用吗？
来源不明礼品卡风险极高，尤其批量与低价渠道；一旦被认定赃物，使用者同样可能被追责。
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免责声明：本文为一般信息，不构成法律意见；具体情形请以所属州与联邦现行法律、检方政策与个案证据为准。