终结全球“诈骗大流行”的蓝图——跨国杀猪盘危机、问责制与分而治之策略｜PN环球律所深度分析
全球诈骗已进入前所未有的爆发期。
从“杀猪盘（Pig Butchering Scam）”、投资骗局、虚假交友诈骗，到利用加密货币的跨国洗钱网络，这些犯罪正在摧毁家庭、夺走积蓄，并操控着一个庞大而残暴的地下经济体系。
一、全球诈骗危机加剧：“房子着火了”（The House Is on Fire）
Aaron West 开场指出：
“这不是一般的欺诈，这是全球性的、有组织的、人道主义灾难。”
仅凭一条简单短信如：“你来机场接我吗？”
就足以让受害者落入 4-6 个月的心理操控、投资欺诈与洗钱陷阱。
危机核心点包括：
- 数十亿美元的资产被盗取
- 受害者心理创伤、家庭破裂
- 跨国犯罪集团在东南亚建立奴工园区
- 美国求职者、移民群体成为主要受害者
- 技术、加密货币、电信与社交平台成为诈骗土壤
尽管媒体与执法部门开始行动，但 West 强调：
👉 “我们只完成了1%的工作。全球诈骗仍在快速升级。”
二、过去一年虽有进展，但远远不够
积极进展包括：
1. 美国财政部（Treasury）与 OFAC 制裁诈骗相关实体
制裁是重要一步，但还未触及整个犯罪生态系统。
2. FBI 与 DOJ 起诉部分主犯
然而实际主谋仍藏于境外“诈骗营区”，执法无能为力。
3. 银行、科技平台开始承认问题的规模
银行意识到数十亿资产不断外流，科技公司承受监管压力。
但 West 指出：
加密货币行业几乎没有真正的问责。
电信行业则完全缺席反诈骗行动。
这两个行业，是诈骗运作的命脉。
三、真正的突破口：2026 必须“停止开会、开始行动”
多年来，各界不断讨论：
- 公私伙伴关系（Public-Private Partnerships）
- 跨司法协作
- 多国合作
然而 West 直言：
“空谈太久了。2026 必须成为行动的一年。”
核心理念只有四个字：
分而治之（Divide and Conquer）
跨国诈骗的问题之大，已不可能由单一部门解决。
必须让每一类利益相关者承担明确责任，而不是互相推诿。
四、利益相关者现状分析：谁在努力？谁缺席？
积极参与者：
- 媒体： 揭露东南亚诈骗园区、奴工制度
- 信用合作社（Credit Unions）： 在前线以专业方式识别诈骗，劝阻受害者
- 科技公司中的少数团队（如 Match Group）
- 部分执法部门
- 非营利反诈骗组织与受害者倡导者
缺席者：
- 电信业（Telco）：大量诈骗来自短信/电话渠道，却鲜少承担责任
- 加密货币行业：缺乏监管与问责，使诈骗集团洗钱更容易
West 指出：
“诈骗不仅是网络犯罪，它正在演变成国家安全威胁。”
五、教育误区：为什么“不要给陌生人钱”完全无效？
许多机构仍然在重复一句无效的建议：
❌ “不要把钱给不认识的人”
West 指出：
杀猪盘之所以致命，是因为：
- 犯罪集团进行 4 个月以上的心理操控
- 受害者以为自己与“对象”建立了真实关系
- 骗子同时制造“爱情 + 投资成功”的双重心理驱动
- 受害者认为自己是在投资，而不是“给陌生人钱”
因此，这条建议 从根本上无效。
六、真正需要的：一个全新的报告系统 + 全面的跨部门分工
要真正瓦解全球诈骗网络，West 提出关键条件：
1. 创建高效的全球“诈骗情报系统”
该系统必须捕获诈骗链条的关键数据：
- 加密货币地址
- WhatsApp / Telegram 账号
- URL
- 托管服务商信息
- 地理位置
- Starlink 终端信息
- 受害者提交的时间线与截图
这些数据必须能够：
✔ 自动分析
✔ 建立关联
✔ 指向东南亚诈骗营区、老板与洗钱网络
MITRE 的 Tempest 工具 被点名为目前最佳雏形。
2. 打破新的“信息孤岛”
过去一年发展出的“加密联盟”、“联邦打击小组”等看似进步，但本质仍是各自为政。
West 质疑：
“这真的是全政府（whole-of-government）的解决方案吗？”
3. 明确分工：分而治之
地方与州执法部门：
负责前线接案，立即判断：
- 是否可冻结资金？
- 是否存在跨国关联？
- 是否需转交联邦？
并在案件初期就收集联邦所需的准确情报。
联邦执法部门：
- Treasury（财政部）：制裁
- FBI / DOJ：起诉
- Secret Service / IRS-CI：追缴资产、洗钱调查
- DEA：处理中国洗钱网络
- HSI：跨国资金流追踪
银行 / 科技行业：
- 为中小银行设计诈骗类型学（Typologies）
- 培训前线柜员识别诈骗迹象
- 强化 KYC 与风险评分模型
社区与教育：
- 从小学开始教授网络安全
- 预防青少年因裸聊勒索（Sextortion）自杀
- 提供受害者心理与法律支持
七、2026：必须由“能做事的人”（Can-Do Workers）来领导变革
West 强调：
“如果我们不改变方式，任何事情都不会改变。”
2026 年必须：
- 集结真正愿意行动的专家
- 追究科技平台的责任
- 包括点名 Meta 等从已知诈骗广告中获利的公司
- 将反诈骗视为人道主义工作，而不仅仅是犯罪问题
八、PN环球律所：为全球诈骗受害者提供法律与跨国调查支持
作为长期代理杀猪盘、加密骗局、跨国诈骗案件的律所，我们深刻认同 West 的观点：
🚨 诈骗是一场跨国人道主义危机，不是单纯的金融犯罪。
PN环球律所可协助：
✔ 向 FBI / FTC / IC3 / HSI / Treasury 递交正式报告
✔ 追踪资金流、协助银行冻结账户
✔ 出具法律意见函，与加密平台沟通
✔ 针对中国、东南亚洗钱网络的跨国调查
✔ 被误认“运钱骡子（money mule）”的客户辩护
✔ 协助受害者参与民事追偿与资产追缴
✔ 处理因诈骗案件造成的移民风险（入籍、绿卡审查等）
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